基金投资入门系列课，希望能够帮助零基础的投资者，在了解掌握基金基础知识的前提下，用好基金实现家庭财富现金管理和保值增值的目标。第二课：从基金要素初识一只基金要看懂一只基金，必须知道一些基金要素的含义，所以本节课主要是跟大家科普基金要素的含义。先上图我们以易方达消费行业股票这只基金为例，打开天天基金网站，查询到这只基金，看看都能发现哪些信息？基金档案页面，我们首先看到的是这个基金的名称和代码，而且是大字体显示的，拆分来看，基金名称是有严格命名标准的：1、易方达：是基金公司的名称，表示这只基金由易方达基金公司管理发行2、消费行业：陈述了本只基金是主要投资于消费行业的基金（这个位置陈述的是资金运用方向或方式，如：行业、策略、投资目标等相关信息。）3、股票：代表基金类型，股票型基金说明它有80%以上的资金投资于股票市场4、：这是唯一的代码，类似于每个人有一个身份证号码一样，是基金的“身份证号”通过以上信息，我们可以确认这是一款易方达基金管理公司发行的投资于消费行业的股票型基金，基金代码是：网上查找时，只需直接搜索：基金名称或者是基金代码即可，这两个要素都是一个基金专属的要素，不会和其他基金重复。因为公募基金信息是公开透明的，所以关于其信息在任何证监会所监督的可销售基金产品的金融机构都能查询到，而这样的金融机构包括银行、证券公司和第三方独立基金销售机构在内全国有余家。如果你买的基金只能在一家机构查询到，或者查询到的净值和其他金融机构不一致，那就要特别小心。因为我之前见到过有一种违法的资金盘，基金代码和名称看上去都很正常，但奇怪的是每天固定上涨，持有1个月或者2个月固定给5%或者10%的利息，对于基金小白来说有一定的迷惑性。上面这张图还有一些重要的基金要素如下：1.净值估算：是天天基金网根据基金公司上季度公布的持仓股票估算的单位净值，只能提供参考，并不准确，比如年12月2日，这会实际上基金公司还未公布净值。天天基金网估算易方达消费的会上涨0.78%，有一定参考意义，但一般都有误差。2.单位净值：当天经过基金公司和托管银行核算复核后向投资者公布的每单位基金份额价值，比如年12月1日这天易方达消费的净值为4.元，表示它的一份基金份额的价值是4.元。3.累计净值：由于基金分红会降低基金的单位净值，使用单位净值并不能准确反应基金成立以来的收益情况，所以基金公司同时必须公布累计净值。累计净值假设投资者在基金成立以来每次分红时，都选择红利转投资，让收益滚入本金进行利滚利，最终能够带来的复合回报净值。如果基金成立以来从未进行现金分红，那么单位净值和累计净值就会一样。4.近1月、近3月，近6月，近1年，近3年，成立以来的收益率情况，这些指标反应的是绝对收益率数据，收益率肯定越高越好，但实际上对于挑选基金意义不大。不同类别的基金应该分类比较，还需要综合考虑最大回撤、夏普比例等风险指标调节后的收益，并不是收益越高的基金就一定越好。5.基金类型：股票型，高风险。基金的一级分类有股票型、混合型、债券型和货币型，后面我们会单独讲解每个类型风险收益特征。股票型基金一定都是高风险级别的，适配投资者风险等级为R5，积极型。当然也可能一个R1风险等级的保守型客户总资产中有5%投资股票型基金，其他95%都是货币基金、银行存款或和国债，也是符合资产配置原理的。6.基金规模：显示了上一个基金报告期基金的净资产情况，比如易方达消费在年9月30日三季报披露的规模为.97亿，在股票型基金中已经算是非常庞大的规模了，大部分股票型基金设定的最高额度上限是50亿，历史上股票型基金单只最大募集规模上限为亿。规模很大说明该基金非常受基民认可，但规模过大不利于基金经理灵活调换仓位，跑赢市场指数的难度加大。一般选择主动管理型基金建议控制在亿规模市值以内。7.基金评级：市场上的专业基金评级机构根据该基金的表现所给出的评价，等级从1星到5星。不过这个评级就像股票评级一样，只代表基于过往和当前时点对这个基金的评价，基金管理人变更、市场风格转化，都可能导致基金评级再次调整。而且评级机构不同，评级期限不同，基金的星级都会不同。比如易方达消费行业的招商评级在去年三季度的时候还是5星级，但目前已经跌落到了3星级，但上海证券评级基于五年期的维度，给予其的评级依然是5星。今天的内容就到这里，由浅入深的学习基金知识，欢迎