很多想要办理葡萄牙JWP基金项目投资人，对于一些前期配合存托银行完成个人投资账户的设立的具体操作仍存有疑问，希望通过今天张先生的典型案例，让大家对投资的开户流程多一些了解。

Q

A

张先生

基金投资人

小J

专业顾问

我今年33岁，已婚，有一个孩子，目前一家3口想要办理葡萄牙JWP基金项目。我目前在学习考取CFA证书，没有在职的工作，无法提供工作证明，如果要办理葡萄牙基金项目，该如何申请个人投资账户呢？

按银行开户的文件要求，无法提供工作证明佐证收入来源的情况，可以提供股票收益、理财投资收益或者买卖房产的收益等作为投资葡萄牙基金的资金合法来源说明。如果提供卖房的收入所得，同时需要提供卖房证明（合同）、银行交易流水，买房合同、银行交易流水，以及各文件的英文翻译件。

可以，两套房产的所有凭证我一直保留着。

根据您的简历介绍，您在毕业后从事的第一份工作年限为两年，这两年的工作收入无法支付您的第一套的房款，银行会向您了解第一套房产的购房款的来源。

第一套房产是在我父亲的资助下购买的。

因为第一套房产是在您父亲资助下购买的，还需要您父亲出具相应文件，同时请您和父亲共同签署一份基金投资出资声明，在律师认证之后，将所有的文件邮寄给银行即可。

但是我的父亲已经退休，无法提供工作证明怎么办？

如您的父亲已经退休无法提供工作证明，可以先向银行提供的过往简历，请详细呈列您父亲从工作到退休的所有的履历并呈列相应收入（年薪），同时告知银行您的父亲已退休。

好的。

还需要您提供目前的学习凭证，该凭证的出具日期最好在3个月之内。

我目前在学习CFA(CharteredFinancialAnalystCertificate)，只能提供参加这个考试的报名凭证，这个考试一年只有两次报名的机会，报名时的凭证到现在已经超过3个月的有效期。关于这个考试只有一份这个报名凭证，该机构只负责组织考试，无法协助出具我正在学习的声明，那怎么办呢？

鉴于CFA这个考试的特殊性，无法提供3个月有效期之内的学习凭证，可以将您的实际情况告知银行，银行会根据实际情况办理。

好的，那我按照正常要求的开户文件先行准备材料，再告知银行我目前的实际情况。

是的，您如实告知银行，我们也会向银行解释您现在的状况协助您尽快开户。

一个半月后

好消息！张先生，您的开户审核已经成功完成，现在可以开始汇款准备投资基金了。资金准备完毕后，等到基金认购窗口即可参与认购办理黄金签证啦！

好的，感谢你们的专业指导和帮助，没想到葡萄牙银行这么人性化！

是的，银行分析了您的实际情况和相应文件后认为一切合理合法，就通过了全部审核！也感谢您的理解，很荣幸能为您服务！